Kategórie fondov podľa klasifikácie Lipper: Rozmanitá klasifikácia investičných produktov
Kategórie fondov podľa klasifikácie firmy Lipper Analytical Services predstavujú užitočný rámec na klasifikáciu a porovnávanie rôznych investičných produktov. Táto široká škála kategórií pomáha investorom lepšie pochopiť a vybrať si investičné fondy a iné finančné produkty, ktoré najlepšie zodpovedajú ich investičným cieľom a rizikovým preferenciám.
Fondy mikrokapitalizácie
Fondy mikrokapitalizácie investujú prevažne do akcií podnikov s trhovou kapitalizáciou neprevyšujúcou 350 miliónov USD. Tieto fondy sú známe svojím zameraním na najmenšie firmy na trhu a často hľadajú investičné príležitosti v rýchlo rastúcich startupoch a mladých podnikoch.
Fondy malej kapitalizácie
Fondy malej kapitalizácie investujú do akcií podnikov s trhovou kapitalizáciou nižšou ako 1 miliarda USD. Tieto fondy sa zameriavajú na menšie firmy, ktoré majú potenciál na rast a inovácie, ale zároveň nesú vyššie riziko v porovnaní s veľkými etablovanými spoločnosťami.
Fondy strednej kapitalizácie
Fondy strednej kapitalizácie investujú do akcií podnikov s trhovou kapitalizáciou menej ako 5 miliárd USD. Tieto fondy sa zameriavajú na stredne veľké spoločnosti a často hľadajú rovnováhu medzi rastom a stabilnými príjmami.
Rastové fondy
Rastové fondy obvykle investujú do akcií spoločností, ktoré sa očakáva, že dosiahnu nadpriemerný rast zisku na akciu v porovnaní s trhom. Tieto fondy sú zamerané na maximalizovanie kapitálových ziskov a často hľadajú príležitosti v odvetviach s vysokým rastom.
Hodnotové a rastové fondy
Hodnotové a rastové fondy kombinujú investície do akcií spoločností, ktoré preukazujú vysoký rast zisku, alebo sú podhodnotené v porovnaní s trhovými očakávaniami. Tieto fondy hľadajú rovnováhu medzi rastom a hodnotou, čím ponúkajú rozmanitý prístup k investovaniu.
Príjmové fondy
Príjmové fondy investujú predovšetkým do akcií, ktoré zabezpečujú stabilnú výplatu dividend investorom. Tieto fondy sa často zameriavajú na stabilné a dividendové akcie, čím poskytujú pravidelné príjmy investorom na základe vyplácaných dividend.
Rastové fondy (s cieľom maximálneho zvýšenia kapitálu)
Rastové fondy s cieľom maximálneho zvýšenia kapitálu sú zamerané na dosiahnutie čo najvyššieho rastu kapitálu investora prostredníctvom rôznorodých investičných operácií. Tieto fondy sú často agresívne a môžu investovať do rôznych tried aktív, vrátane akcií, dlhopisov a alternatívnych investícií.
Je dôležité mať na pamäti, že klasifikácia fondov podľa klasifikácie Lipper je len jedným z mnohých spôsobov, ako rozdeliť investičné fondy a nie je jediným kritériom pri rozhodovaní o investovaní.
Kategórie fondov v súlade s klasifikáciou firmy Lipper Analytical Services: Fondy mikrokapitalizácie, investujúce väčšinou do akcií podnikov, ktorých kapitalizácia neprevyšuje 350 mil. USD. Fondy malej kapitalizácie, investujúce do akcií podnikov, ktorých trhová kapitalizácia je menej ako 1 mld. USD. Fondy strednej kapitalizácie, investujúce do akcií podnikov, ktorých trhová kapitalizácie je menej ako 5 mld. USD. Rastové fondy, zvyčajne investujúce do akcií firiem, ktorých tempo rastu zisku na akciu by mali podľa prognóz prevýšiť priemerné ukazovatele trhu. Hodnotové a rastové fondy, do portfólia vyberajú akcie spoločností demonštrujúce vysoké tempá rastu zisku, ako aj podhodnotené cenné papiere, ktoré sú charakteristické nízkym pomerom ceny na trhu k zisku na akciu. Príjmové fondy, investujúce prevažne do akcií zabezpečujúcich stabilnú výplatu dividend. Rastové fondy, cieľom ktorých sú maximálne možné zvýšenie kapitálu vďaka rozmanitým operáciám. Anglický ekvivalent tohto výrazu je Lipper Fund Categories.