Triedy Akcií v Investičných Fondoch: Špecifiká a Možnosti
Zaťažené fondy poskytujú investorom rôzne triedy akcií, každá s vlastnými charakteristikami a nákladmi. Pri výbere medzi týmito triedami sa investor rozhoduje o kombinácii výdavkov a zaťažení. Je dôležité porozumieť jednotlivým triedam a ich vlastnostiam predtým, než sa rozhodnete investovať. Tu sú hlavné charakteristiky niektorých základných tried akcií:
Trieda A (Class A)
Trieda A ponúka investorom akcie s úvodným zaťažením. To znamená, že investor platí poplatok pri prvom nákupe akcií. Okrem toho, v niektorých prípadoch môže existovať poplatok 12b-1, ktorý nesmie presiahnuť 0,5 %. Trieda A sa často odporúča pre dlhodobých investorov, keďže poplatky sú obvykle nižšie v porovnaní s inými triedami.
Trieda B (Class B)
Trieda B zahŕňa akcie s konečným zaťažením. Poplatky sa vyberajú prostredníctvom poplatkov 12b-1, ktoré môžu dosahovať až 1 %. Je dôležité poznamenať, že akcie triedy B sa v konečnom dôsledku konvertujú na akcie triedy A, čo môže ovplyvniť výšku poplatku 12b-1.
Trieda C (Class C)
Trieda C je charakterizovaná vysokými poplatkami 12b-1, ktoré sú obvykle 1 %. Napriek vyšším nákladom nemá trieda C úvodné zaťaženie. Dôležité je si uvedomiť, že akcie triedy C nikdy nekonvertujú na akcie triedy A, a preto sú zachované svoje špecifické vlastnosti.
Vo všeobecnosti, výber medzi triedami akcií závisí od investičnej stratégie, doby, na ktorú chcete investovať, a vašich preferencií vzhľadom k poplatkom a zaťaženiu. Je vždy vhodné poradiť sa s finančným poradcom, aby ste si boli istí, že vaše investičné rozhodnutia sú dobre informované a zladené so vašimi cieľmi.
Zaťažené fondy často ponúkajú investorom akcie niekoľkých typov, alebo tried. Každá z nich má rôznu kombináciu výdavkov a zaťaženia. Investor má možnosť ďalšej selekcie. Jedny a tie isté akcie rôznych fondov sa môžu od seba odlišovať. Základnými charakteristikami rôznych tried akcií sú nasledovné vlastnosti. Trieda A (Class A) – má úvodné zaťaženie; v rade prípadov sa vyberá poplatok 12b-1 veľkosťou do 0, 5 % Trieda B (Class B) – má konečné zaťaženie; v tejto triede sa vyberajú poplatky 12b-1, ktoré môžu dosahovať do 1 %. Akcie triedy B sa v konečnom dôsledku konvertujú na akcie triedy A a v tomto prípade sa veľkosť poplatku 12b-1 zmenšuje. Trieda C (Class C) – pre túto triedu sú charakteristické vysoké poplatky 12b-1 a sú zvyčajne rovné 1 %. To predpokladá väčšie výdavky, ale súčasne vylučuje zaťaženie. Akcie triedy C sa nikdy nekonvertujú na akcie triedy A. Anglický ekvivalent tohto výrazu je Share classes.